美國MSB牌照的真正價值的體現(xiàn)

很多朋友都在關注美國一個叫msb的牌照，說是此牌現(xiàn)在幣圈基本成了標配，不論是交易所還是各項目方，幾乎人手一個。乍一看，這個msb牌照被有些人捧上了天，包裝得高大上，幾乎無所不能，好像有了這個牌照，就可以橫行無忌了。很多交易所也在拿這個牌照說事，那么這個牌照真的有那么大的作用嗎？今天小卓給大家深入解讀一下這個所謂的美國msb牌照。
msb 全稱 money services business，美國 msb 牌照是由 fincen(美國財政部下設機構金融犯罪執(zhí)法局)監(jiān)管并頒發(fā)的一類金融牌照，主要受監(jiān)管對象是金錢服務相關的業(yè)務與公司，該部門主要負責反洗錢方面的監(jiān)管。對于在美國從事金融服務相關的公司來說，這個牌照只能說是一個zui基本的門檻，除此之外，需要配合的監(jiān)管部門還有好幾個，至于具體還要拿哪些牌照資質，就要看具體的開展的商業(yè)活動了。
msb牌照 是合規(guī)進行數(shù)字資產交易業(yè)務的必要非充分條件。由于美國聯(lián)邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監(jiān)管要求，而在美國從事法幣交易的coinbase等平臺，還申請了各州的 mtl牌照或者信托牌照，有幾個州還單獨有針對數(shù)字huo幣的牌照（如紐約州的bitlicense）。所以，持有 msb 以后，可以在美合規(guī)開展幣幣交易業(yè)務，這是一個不嚴謹?shù)欠犀F(xiàn)實的說法。
美國監(jiān)管機構目前的策略可以歸結為：密切關注、收集證據(jù)、立法探索。在聯(lián)邦管理層面，主要有4個監(jiān)管機構涉及到數(shù)字huo幣交易，sec美國正監(jiān)會主要從ico,sto的發(fā)行上監(jiān)管，防范非法集資和金融詐騙。cftc商品期貨交易委員會，主要從操縱市場上管理。fincen是美國財政部下設機構金融犯罪執(zhí)法局，主要針對反洗錢和反恐怖主義融資方面的監(jiān)管。ofac美國財政部海外資產管理辦公室，是對海外國家和企業(yè)執(zhí)行經濟和貿易禁令制裁的機構。例如，對我國中興公司的制裁禁令，就由這個部門來執(zhí)行。